ハートリンクコンサルティング株式会社（以下、当社といいます。）は、「地域のお客様に安心と幸福をお届けする」という理念のもと、全社員一丸となってお客様の幸せに貢献し、お客様とともに成長し続ける企業でありたいと願っております。

社会は常に変化し、またそれに伴い人々を取り巻く環境も常に変化し続けております。
今後も変化し続ける社会環境と向かい合いながら、「地域のお客様に、安心と幸福をお届けする」ことを普遍的な理念と捉え、金融サービスを通じて、お客様の幸せと地域社会の発展のために尽力して参ります。

このたび、当社は、これまで取り組んできた金融サービスが、より一層お客様の幸せの向上に繋がるように業務運営の品質向上に邁進する必要があると認識し、2023年8月1日付けにて「お客様本位の業務運営方針に関する方針」を策定いたしましたので、公表いたします。

当社のコンサルティングは、「常にFOR　MEではなく、FOR　YOUの精神が原点」であり「いかなる時もお客様のためでなければならない」という強い想いを軸にしています。
そのうえで、お客様本位の良質な保険商品・サービスの提供を通じて、お客様の最善の利益を追求することをお約束いたします。

当社は、今後もより良いサービスの提供を行うため、この方針に示された理念を継続・発展させ、お客様本位の業務運営の基本としてさらなる徹底を図って参ります。

◆Mission

笑顔で快適な人生を過ごしたい、そんなお客様の想いに寄り添い続ける。

◆Vision

すべての社員がわくわくと感動で溢れる会社、お客様から信頼され、笑顔と感謝の心で地域社会に貢献できる会社を目指します。
常にお客様一人ひとりの声を大切にするとともに、時代の変化に迅速に対応し、絶えず新たな価値の創造に挑戦し、現状に満足することなく成長し続ける会社を目指します。

方針１　≪お客様の経済的不安解消のための取り組み≫

当社は、お客様が抱える将来の経済的リスクや長生きリスクに起因する経済的不安を取り除くために、以下のような方法でお客様と地域社会に貢献する様々な取り組みを行っています。

「主な取組内容」

1. あらゆるお客様（個人・法人）に対して、きめ細かいリスク分析を行い、個々のお客様のニーズに合わせた生命保険及び損害保険の総合提案の実践に努めています。
2. お客様の幅広い相談に対応するために、積極的に業界周辺知識の習得に努め、保険商品以外の金融商品も活用した多角的なコンサルティングの実践に努めています。
3. 地域社会貢献の取り組みとして、将来不安の解消をテーマとした資産形成セミナー等を開催しています。
4. お客様への対応にあたっては、コンプライアンス遵守はもちろん、専門知識と高い職業倫理をもって質の高いコンサルティングを行います。
5. 保険商品のご提案にあたっては、お客様のご意向・ニーズを的確にとらえ、お客様の同意を得ながらご提案を進めております。
   また、お客様に保険商品の仕組みについて十分なご理解とご納得をいただくために、「比較推奨保険商品一覧」、「商品パンフレット」、「保険設計書」、「契約概要」、「注意喚起情報」等を用いた丁寧な情報提供を行っています。
6. 市場リスク（為替リスク、運用リスク等）を有する商品（外貨建保険や変額保険等）については、お客様の属性（金融知識、資産状況、契約を締結する目的等）に照らし、適切な提案、説明を行っています。

方針２　≪アフターフォローの取り組み≫

当社は、ご契約後もお客様の人生に寄り添うライフパートナーとして、以下に掲げるアフターフォローの取り組みを継続的に実施しています。

「主な取組内容」

1. ご契約者様に、面談時やメールまたは郵送等でアフターフォローのご案内を発信・発送しています。ご契約内容の確認、最新の情報提供、保全手続きのサポート、確実な給付金・保険金のお支払いのサポート等を行います。
2. お客様のアフターフォローに際し、特にご高齢のお客様と特定保険（外貨建保険・変額保険等）のご契約者に対しては、あらためてご契約時の内容に齟齬がないかご説明し、現況報告を丁寧に行います。
3. お客様情報は、当社顧客管理システムに記録し、いつでも確認・フォローできる体制を構築しています。

方針３　≪利益相反の適切な管理≫

当社は保険代理店であり、ご案内する保険商品の組成や複数の金融商品・サービスをパッケージにして販売することはありませんが、各保険会社から保険商品の締結の媒介、あるいは代理によりご案内する商品の販売委託元である保険会社から代理店手数料を受領します。
そのため、お客様の利益等が不当に害されることがないよう、保険会社毎の代理店手数料の多寡に影響されることなく、お客様の意向に沿った商品について推奨理由を明確に説明したうえで、提案・推奨します。

「主な取組内容」

1. 年1回の販売商品傾向の検証と各保険会社の代理店手数料の分析
2. 年2回（半期ごと）の推奨商品選定委員会の開催
3. 是正事案発生時の対応と改善のためのコンプライアンス委員会の開催

方針４　≪お客様の声を経営に反映させる取り組み≫

当社では苦情・ご要望・ご相談等に、誠実かつ迅速にお応えするとともに、お客様の声を経営に反映させ、常に業務運営の改善や、お客様にとってより良いサービスの提供につなげていくよう、以下の取り組みを行っています。

「主な取組内容」

1. 当社は、お客様からの苦情に関して、「誤解を含む不満足の表明」と広義に定義し幅広く収集しています。また、お客様よりいただいた苦情について、しっかりと調査・分析を行い、その起因となった案内が、各種法令及び各保険会社のルールや当社の社内規則等と照らし、苦情のレベルを確認するとともに、分析結果についてはコンプライアンス委員会にて、内容に応じた改善施策を決定します。
2. 当社は、苦情以外の「ご要望」・「ご意見」・「ご相談」・「お褒めの言葉」等のお客様の声を収集し、積極的に社内共有を行うことにより、当社社員のサービスの改善・向上を図っています。
3. 当社は、株式会社ＯＴＥＮＴＯ様の「お客様の声」を収集するアプリサービスを導入し、保険募集から契約後のアフターフォローまでの営業プロセスにおける「お客様の声」を積極的に収集し、当社におけるサービスの改善・向上につなげています。

方針５　≪お客様本位の業務運営方針の浸透に向けた取り組み≫

当社は、すべての社員が、業務運営においてお客様本位の行動をしていくための教育体制を確立しています。
また、社員の成長が会社の成長であると考え、社員が働きやすい環境を整え、社員のキャリアアップのための積極的な外部研修への参加を促しています。また、定期的な社員満足度調査を行い、一人ひとりの声を大切にすることで、社員が最大限の力を発揮できる環境作りに努めています。

「主な取組内容」

教育体制の確立

1. 当社では、Ｅラーニングシステムを活用した教育・学習コンテンツを整備し、常に社員が学習できる体制を構築しています。コンプライアンス教育のために実施しているコンプライアンステストをはじめ、必須受講項目は常に満点合格を課し、社員のコンプライアンス知識、取扱商品やサービスの理解を深める教育を実施しています。
2. 当社では、お客様本位の業務運営を実現するため、社員に対し、月次のＥラーニングによる自主点検を行い、社員に対する適切な動機づけの枠組み、およびガバナンス体制の構築を図っており、社員への浸透度合いについても定期的に検証・評価しています。
3. 当社では、日本ＦＰ協会の法人賛助会員・認定教育機関としてＡＦＰ認定研修、継続教育研修等を実施しています。お客様へのきめ細かいコンサルティングを実践するために、ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）としての知識を最大限に活かしています。
4. 当社では、「お客様本位の業務運営に関する方針」については、会議や研修等において、定期的に、役員より社員に対して、様々な角度から当社の方針についてのメッセージを直接発信することで、一層の理解・浸透を図っています。
5. 当社では、保険会社だけでなく、証券業界等の他業界の社外研修へ社員を積極的に参加させることにより、社員の幅広いキャリア形成を支援しています。
6. 当社では、ＯＴＥＮＴＯアプリを活用し、社員から様々な意見を集めることにより、社員がやりがいのある働きやすい職場づくりに努めています。